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Alternative Anlageformen zur Rückdeckung von Pensionszusagen

Eine interessante Möglichkeit zur Rückdeckung von Direktzusagen stellt die Investition in alternative Kapitalanlagen dar, wodurch sich eine diversifizierte Vermögensstruktur erzielen lässt. Dabei kann es sich um Investmentfonds (Aktien oder Renten) oder auch unternehmerische Beteiligungen, wie zum Beispiel geschlossene Immobilienfonds, Private-Equity-Beteiligungen etc., handeln. So kann ein ausgewogenes Portfolio aufgebaut werden, welches durch Investitionen in voneinander unabhängige Anlageklassen, Renditepotenziale erhöht und Risiken minimiert.

Diese Art der Rückdeckung ist in der Form der Zahlungen in der Regel freier als dies bei Versicherungen der Fall ist. Somit lässt sich eine passgenaue Liquiditätsplanung für das Unternehmen erzeugen. Durch geschickte Auswahl der Kapitalanlagen können die zu erzielenden Erträge oder Wertzuwächse im Betriebsvermögen zudem weitgehend steuerfrei vereinnahmt werden.

Die konzeptionelle Ausarbeitung sollte bei dieser Rückdeckungsform durch einen kompetenten Berater begleitet werden, der im Anschluss an die Erstellung eines adäquaten Konzeptes auch dessen Umsetzung mit geeigneten Investmentpartnern gewährleistet.